Инвестиции в суд: как заработать на чужом иске

Инвестиции в суд

Практика финансирования судебных процессов (litigation finance) стала неотъемлемой частью современной системы правосудия на Западе. Доступ к внешнему финансированию уравнивает позиции обеих сторон арбитража, независимо от их материальных возможностей.

На сторону истца привлекается инвестор, который покрывает расходы на ведение дела в обмен на процент от компенсации, которую отсудит истец. Так истцы, в которых недостаточно средств на судебное разбирательство, могут противостоять финансово сильной стороне в долгих судебных процессах, а инвесторы могут получить прибыль от 10 до 30% от вложенных средств.

В США количество американских юристов, чьи практики привлекли внешнее финансирование за период с 2013 по 2016 год, выросла в 4 раза (28% судебных исков против 7%). На начальном этапе судебное инвестирование интересно истцам по крупным коммерческим спорам, а также малому и среднему бизнесу и потребителям, которые рискнут судиться с крупными корпорациями.

Все началось с США

В США инвестирования в судебные процессы (litigation finance) до 2017 года стало отраслью, оценивается в $ 3 млрд, где доминируют специализированные банки и хедж-фонды.

Увеличение инвестирования в США связано с высокой стоимостью ведения судебного процесса. Минимальная сумма, необходимая для подачи иска, в среднем составляет $ 10 000. Люди или компании часто отказываются от исков только по той причине, что не могут оплатить услуги адвоката.

Диапазон дел, финансируемых широкий, но инвесторы предпочитают вкладывать в коллективные иски, коммерческие споры и дела против корпораций. Например, основана адвокатами компания Counsel Financial, специализирующаяся на финансовой поддержке истцов, получила прибыль в $ 11 млн, инвестируя в иск спасателей к власти Нью-Йорка. Компания вложила $ 35 млн в судебный процесс против власти Нью-Йорк на защиту прав спасателей, пожарных и волонтеров, которые получили различные болезни из-за токсичности обломков здания Всемирного торгового центра при работе после теракта 11 сентября 2001 года без необходимых средств индивидуальной защиты.

Адвокаты истцов доказали прямую связь между приобретенными заболеваниями и вредными парами и пылью здания во время спасательных работ. В результате около 10 000 работников получили компенсацию $ 712 500 000 за причинение вреда здоровью. Рассмотрение дела занял два года, а индивидуальные выплаты колебались от нескольких тысяч до одного миллиона долларов при наиболее тяжелой вреде здоровью.

В другом деле при финансовой поддержке фирмы Bentham был выигран один из самых громких процессов в США о клевете, в котором небольшая строительная компания CPM Construction в лице владельца Джозефа Рэдклиффа (Joseph Radcliff) отсудила $ 14500000 в крупной страховой американской компании.

Страховщик State Farm после сильной грозы, прошедшей в штате в 2006 году, отклонил сотни обращений от пострадавших. При этом фирма Джозефа Рэдклиффа помогла жителям восстановить крыши, осуществляя кровельные работы. После этого State Farm предъявила обвинения в CPM Construction, утверждая, что фирма намеренно разрушала крыши, чтобы домовладельцы выставили больше счет страховой компании и получили повышенную компенсацию.

Джозеф Рэдклифф выиграл дело, доказав, что обвинения были необоснованны, но его фирма понесла репутационный ущерб и обанкротилась, а страховая компания продолжила отстаивать свои обвинения в высших инстанциях. В итоге благодаря финансированию фирмы Bentham для продолжения ведения судебного дела, Джозеф Рэдклифф выиграл $ 14500000 в качестве компенсации за нанесенный репутации вред.

Одно из самых ярких дел с привлечением внешнего финансирования — иск маленькой британской компании Miller американской корпорации Caterpillar.

В 2009 году Miller обвинила американского производителя спецтехники в краже промышленных секретов. Вместо того, чтобы платить юристам из собственного кармана, директор Miller привлек финансирование фирмы Arena Consulting. Компании договорились, что если Miller проигрывает, Arena потеряет деньги. Если же выиграет, получит долю от выигрыша.

В юридическом мире это дело окрестили иску «Давид против Голиафа», столь неравны были сначала силы компаний. В результате Miller отсудил у Caterpillar более $ 74 млн. Гонорар Arena Consulting не разглашается, но считается, что он составил не менее 20-30% от суммы иска.

Учитывая большое количество подобных дел, где финансовое положение сторон неравное, кроме банков и специализированных фондов, в США запускаются стартапы с фокусом на litigation finance.

Например, в 2016 году в США была основана компания Legalist. Цель стартапа — поддержка судебных дел, при которых небольшие компании не могут себе позволить судебные тяжбы с корпорациями и без финансирования были бы вынуждены согласиться на меньшие выплаты, чем могли бы быть им присуждены, или совсем отказаться от таких. Компания создала базу с 15 млн судебных дел, собранных из разных штатов, и разработала алгоритм оценки успешности возможного инвестирования в дело: кейсы с помощью разработанной технологии анализируются с учетом результатов дел собранной базы, после чего рассчитываются риски и возможный успех предполагаемого финансирования.

В судебной практике США особое место занимают судебные разбирательства из-за врачебные ошибки. Например, громкое дело было решено в 2015 году, в котором 23-летней студентке из Калифорнии была присуждена $ 28 млн на будущее лечение, так как суд признал, что девушка потеряла ноги за врачебной ошибки в одном из медицинских центров Kaiser Permanente.

Исследования показывают, что в США ежегодно сотни тысяч людей страдают от небрежности врачей или неверно поставленных диагнозов, а на национальном уровне врачебные ошибки является третьей по масштабности причиной смертей. При этом средний срок рассмотрения и получения компенсации — 5 лет. Долгие судебные иски могут привести к тяжелому финансовому состоянию истцов, и решением проблемы часто выступает постороннее инвестирования.

В США есть несколько краудфандингових площадок (FundedJustice, Lex Shares или FundRazr), где любой желающий может объявить сбор средств на ведение дела или найти единичного инвестора.

Поделитесь новостью с друзьями

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *