Деятельность белорусских банков была раскритикована Нацбанком РБ

NBRBНацбанк Беларуси рекомендует другим банкам республики устранить неполадки в организации систем управления внутреннего контроля и рисками.
Национальным банком был проведён анализ преступлений за период 2011-2013 годов, совершённых в банковской сфере на территории Беларуси. Сведения брались на основании информации банков и правоохранительных органов. За данный период было зарегистрировано более 90 преступлений, 40 из которых коррупционных (злоупотребление властью, бездействие должностного лица, дача и получение взятки и др.).
Большая часть преступлений совершена с использованием компьютерной техники. Это выманивание кредитов, подделка документов, ценных бумаг, денежных купюр. Также выявлены мошеннические действия с банковскими карточками и ряд случаев несвоевременного сообщения кассирами обменных пунктов валют о получении поддельных купюр.
Проанализировав указанные преступления, можно выявить причины и условия их совершения. Нацбанк отмечает, что существуют серьёзные недостатки в управлении кредитным риском и в организации внутреннего контроля. Основные из них — это упрощённый и недобросовестный подход к анализу и оценке потенциальных заёмщиков, неприменение дифференцированного подхода в процессе оценки рисков при нестандартных и проблемных клиентах, недостаточное количество квалифицированного персонала, отсутствие нормированного плана поощрения работников. Также Национальный банк Беларуси указывает на недостатки учебно-методической деятельности с кассирами банков, формализм и невнимательность некоторых работников касс, недостаточная осведомлённость персонала о признаках подделки денежных купюр, плохое знание алгоритма действий во время обнаружения фальшивой денежной единицы, недостаточная техническая оснащённость отдельных пунктов обмена валют для выявления фальшивомонетчиков.
Регулятор рекомендует использовать полученные данные для пересмотра недостатков и их устранения, банкам следует продолжить во время информировать Нацбанк о совершённых преступлениях в сфере банковских услуг, о принятых мерах в отношении лиц, которые допустили нарушения.

Поделитесь новостью с друзьями

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *